Fortuneo est l’une des plus anciennes banques en ligne de France. Nous offrons des services de change de haute qualité et l’un des services bancaires les moins chers du marché. En effet, le coût annuel de cette banque en ligne pour les salariés est (en moyenne) d’environ 10 euros par an, gratuit pour les étudiants. De plus, Fortuneo propose très souvent des offres de bienvenue attractives et divers produits complémentaires tels que des livrets d’épargne, de très bons contrats d’assurance-vie et des produits de bourse en ligne.
Informations sur Fortuneo
| CB gratuite | Gold Mastercard |
| Condition CB Gratuite | 1800€ de revenus nets ou 10000€ d’épargne |
| Versement mensuel | Gratuit |
| Siège Social | Tour Ariane – 5 place de la Pyramide 92088 PARIS LA DEFENSE |
| Année de création | 2000 |
| Nombre de clients | 740.000 clients en Europe fin 2018 |
Les opérations gratuites chez Fortuneo
- Gestion du compte
- Alerte SMS/Email solde du compte
- Chéquiers et Opposition sur chèque
- Retraits dans la zone euro
- Achats dans la zone euro
- Mise en place d’un virement ou prélèvement
- Opposition sur CB
- Opposition sur prélèvement
- Commission d’intervention
Les tarifs chez Fortuneo
| BANQUE EN LIGNE | |
|---|---|
| Services | Tarifs & Infos |
| Abonnement Internet Banque en Ligne | Gratuit |
| Alertes SMS Banque en ligne | Gratuit |
| FRAIS DE TENUE DE COMPTE | |
|---|---|
| Services | Tarifs & Infos |
| Compte standard | Gratuit |
| Compte inactif | 30€ |
| ASSURANCE | |
|---|---|
| Services | Tarifs & Infos |
| Assurance perte ou vol des moyens de paiement | Gratuit |
| COÛT ANNUEL | |
|---|---|
| Services | Tarifs & Infos |
| Coût annuel étudiant | Tarif non précisé |
| Coût annuel jeune actif | 12€ par an |
| Coût annuel employé | 11€ par an |
| Coût annuel cadre | 28€ par an |
| CHÈQUES | |
|---|---|
| Services | Tarifs & Infos |
| Opposition sur chèque | Gratuit |
| Emission d’un chèque de banque | 0€ en ligne sinon 5€ |
| Envoi chéquier | 0€ |
| Envoi chéquier avec recommandé | 5€ |
| CARTES BANCAIRES | |
|---|---|
| COTISATION ANNUELLE | |
| Services | Tarifs & Infos |
| CB Premier | 0 + sous conditions de versement de 1800€ par mois |
| CB Premier 2 | 0 + sous conditions de versement de 4000€ par mois |
| Visa Classic | |
| RETRAITS | |
| Services | Tarifs & Infos |
| Retraits zone euro | Gratuit |
| Retrait étranger | 1,94% |
| Frais mini retrait étranger | Gratuit |
| ACHATS | |
| Services | Tarifs & Infos |
| Achats hors zone euro | 1,94% |
| Frais fixes achats hors zone euro | Gratuit |
| Achat zone euro | Gratuit |
| DIVERS FRAIS | |
| Services | Tarifs & Infos |
| Frais de capture de carte | 30 |
| Frais d’opposition de la banque | Gratuit |
| Réédition du code secret | 7 |
| Nouvelle carte | 10 |
| VIREMENTS | |
|---|---|
| Services | Tarifs & Infos |
| Virement occasionnel via Internet | Gratuit |
| Virement occasionnel via Agence | Gratuit |
| Virement permanent via Internet | Gratuit |
| Virement permanent via agence | Gratuit |
| PRÉLÈVEMENTS | |
|---|---|
| Services | Tarifs & Infos |
| Mise en place d’un prélèvement | Gratuit |
| Frais lors de chaque exécution | Gratuit |
| Arrêt | Gratuit |
| Opposition | Gratuit |
| OPÉRATION IRRÉGULIÈRES – SANS PROVISIONS | |
|---|---|
| Services | Tarifs & Infos |
| Frais déclaration banque de France | 21 |
| Opération irrégulière – Commission d’intervention | Gratuit |
| Chèque sans provision – Lettre | 12€ |
| Chèque sans provision – Rejet de chèque (solde insuffisant) | 30€ à 50€ |
| Autre opération sans provision – Lettre d’info pour compte débiteur (non autorisé) | Gratuit |
| Autre opération sans provision – Rejet de prélèvement pour solde insuffisant) | 20€ max (montant du prélèvement si moins de 20€) |
| Autre opération sans provision – Rejet de virement solde infuffisant | Gratuit |
| Frais de retour NPAI | 5€ |
| Interdiction Banque de France | 30€ |
| DÉCOUVERTS | |
|---|---|
| Services | Tarifs & Infos |
| Autorisation de découvert – Frais périodique | Gratuit |
| Autorisation de découvert – Taux débiteur du découvert autorisé | 7 |
| Dépassement de découvert – Frais annexes de découvert | Gratuit |
| Dépassement de découvert – Taux débiteur du découvert | 16% |
Les produits proposés par Fortuneo
| PRODUITS D’ÉPARGNE | |
|---|---|
| Services | Tarifs & Infos |
| Livret A | Oui |
| LDD | Oui |
| LEP | Non |
| Livret Jeune | Non |
| PEL | Non |
| CEL | Non |
| PRODUITS BANCAIRES | |
|---|---|
| Services | Tarifs & Infos |
| Prêts à la consommation | |
| Prêts immobiliers | Tarif non précisé |
| Assurance vie | Fortuneo Vie |
| Livrets bancaire Hello bank! | Livret + de Fortuneo |
| Bourse | Tarif non précisé |
| CRÉDIT À LA CONSOMMATION | |
|---|---|
| Exemple de prêt | Mensualité & Taux |
| 1000€ sur 12 mois | Non disponible |
| 4000€ sur 36 mois | Non disponible |
| 7000€ sur 48 mois | Non disponible |
| 10000€ sur 60 mois | Non disponible |
Les applications proposées par Fortuneo
Fortuneo propose des applications mobiles pour IOS et Android. Vous trouverez ci-dessous les fonctionnalités de ces applications et les liens de téléchargement direct vers les stores (Google Play et Apple Store). Cette application a reçu d’excellentes critiques dans les boutiques en ligne (Apple Store et Play Store). C’est un gage de qualité d’application.
| OS | Infos |
|---|---|
 Appareils sous IOS (Iphone, Ipod, etc.) | Fonctionnalités : Beaucoup de choses sont possibles dans une application iOS. Vous pouvez vérifier le solde de votre compte, envoyer de l’argent, consulter les transactions datant de moins de 5 jours, modifier vos informations bancaires, vérifier diverses limites, recevoir des notifications push et vous abonner ou vous désabonner aux options de carte de crédit. En outre, vous pouvez suivre l’évolution des comptes boursiers, des polices d’assurance-vie ou des comptes d’épargne. |
 Appareils sous Android (Samsung Galaxy S7, S8, etc.) | Fonctionnalités : Les applications Android peuvent en fait faire beaucoup de choses comme iOS. Vous pouvez vérifier le solde de votre compte, envoyer de l’argent, consulter les transactions datant de moins de 5 jours, modifier vos informations bancaires, vérifier diverses limites, recevoir des notifications push et vous abonner ou vous désabonner aux options de carte de crédit. En outre, vous pouvez suivre l’évolution des comptes boursiers, des polices d’assurance-vie ou des comptes d’épargne. |
Les livrets d’épargne proposées par Fortuneo
| Livret | Taux Promo | Taux Standard | Durée Promo | Dépôt Maximum |
|---|---|---|---|---|
| Livret + de Fortuneo | 2% | 0.2% | 4 mois | 10000000 |
L’assurance vie chez Fortuneo
| ASSURANCE VIE | |
|---|---|
| Services | Tarifs & Infos |
| Contrat | Fortuneo Vie |
| Performance (Gestion pilotée) | 4.27% |
| Performance Moyenne | 2.71% |
| Gestion Libre | Non précisé |
| Frais de gestion | 0,6% à 0,85% |
| Frais adhésion | Gratuit |
| Versement ouverture | 100€ |
| Versement minimum | 100€ |
| Versement programmé mensuel | 50€ |
| Informations | Pas d’informations supplémentaires |
La bourse chez Fortuneo
| BOURSE | |
|---|---|
| Services | Tarifs & Infos |
| Compte Titres | Tarif non précisé |
| PEA | Tarif non précisé |
| Dépôt Minimum Compte Titres | 100€ |
| Transfert dans une autre banque (Compte Titres) | de 12 à 60€ par ligne en fonction des titres |
| Transfert dans une autre banque (PEA) | 85€ |
Notre avis sur Fortuneo
Aujourd’hui, les banques en ligne connaissent des changements extraordinaires avec la formidable croissance que connaît actuellement l’informatique au sein des banques. Ce dossier porte sur Fortuneo Bank, mais il existe d’autres banques comme ING Direct et Boursorama Bank.
Qui est Fortuneo
Fondée en 2000, spécialiste des services de courtage. La banque en ligne du futur qui a connu une croissance constante et exponentielle au cours des 6 années écoulées depuis sa création. En 2006, elle est rachetée par le Groupe Crédit Mutuel Alkea (indépendant de l’Association Crédit Mutuel de France) et finalement transformée en banque.
En 2009, Fortuneo s’est officiellement établie comme banque en ligne. Il compte actuellement plus de 400 000 clients et est économiquement viable. Inhabituel chez les opérateurs bancaires en ligne.
Le compte courant chez Fortuneo
La flexibilité de la carte bleue est l’un des points forts de fortuneo, nous pouvons donc souligner que tous les types de cartes sont gratuits selon les conditions de la banque. Contrairement à certaines banques concurrentes qui proposent un accès gratuit la première année.
Lorsqu’il s’agit de gérer des comptes chèques, la concurrence est égale avec les grandes banques en ligne concurrentes. B. Pas de frais de tenue de compte, y compris des services tels que retraits et paiements illimités, ouverture et fermeture de compte, notification par email ou SMS…
Les retraits à l’étranger sont également gratuits, même aux guichets automatiques des pays voisins et d’autres pays, et tout cela se fait à l’aide d’une carte Mastercard internationale.
En plus du service continu, nous facturons 12 € pour l’envoi d’originaux (certificats) et 6 € pour les reproductions.
Veuillez consulter le site Web de votre banque pour connaître les différents tarifs.
Ouvrir un compte chez Fortuneo
Ici, tout se fait en ligne, y compris l’ouverture d’un compte bancaire. Le site Web ou l’application mobile de votre banque dispose d’un formulaire qui vous permet de joindre un reçu signé numériquement.
Fortuneo Banque dispose de deux types de comptes bancaires : les comptes chèques et les comptes épargne.
Un compte courant est un compte qui doit être justifié par une somme d’argent également symbolique, contrairement à un compte d’épargne dans lequel le client n’est obligé de déposer aucune somme.
L’épargne chez Fortuneo
Fortuneo apprécie les économies réalisées sur quatre types de livrets différents (Sparbuch A, LDDS, livret pour enfants et livret Fortuneo). Le magazine Fortuneo propose régulièrement des offres de taux booster pour une durée limitée. Pour plus d’informations, n’hésitez pas à visiter le site officiel de la banque.
Il existe quatre livrets d’épargne différents, dont le Livret +, le Livret + Enfants, le Livret A et le Livret Développement Durable (LDDS).
Le Livret +, comme LDD, propose un bon taux de 1% pour les enfants et de 0,75% pour le Livret A soit un total de 0,20%.
La bourse chez Fortuneo
La bourse en ligne Fortuneo est l’une des banques les moins chères de France. Pas de frais de stockage, frais de courtage réduits, les investisseurs choisissent parmi 4 profils pour adapter au mieux le taux à leur situation. Fortuneo propose également de nombreux accompagnements à l’investissement dans des domaines variés tels que l’immobilier le plus réputé, la santé et bien d’autres domaines…
Une bonne communication est de la plus haute importance lorsque vous investissez en bourse avec Fortuneo. Son application à la bourse en ligne est très efficace et ergonomique. Toutes les informations en temps réel sont disponibles.
L’assurance vie chez Fortuneo
Chez fortuneo, ses polices d’assurance-vie (l’une des meilleures du marché, récompenses multiples) ont eu un rendement de 2,80% en 2018 dans les fonds d’opportunité et de 2,00% en 2018, mais cette fois dans les fonds de rendement.
Les clients peuvent choisir d’investir leur propre argent ou d’investir plus de 1 000 € dans la gestion en leur nom. Pourquoi avez-vous besoin de gérer vous-même vos assurances quand vous pouvez les laisser aux experts du domaine ? Vous pouvez laisser Fortuneo, une banque en ligne, gérer votre assurance-vie à votre place. Votre assurance est gérée par la compagnie d’assurance Suravenir. Suravenir a l’avantage de ne s’associer qu’à des entreprises expertes dans leur domaine. A partir d’un investissement minimum de 1000€ vous avez droit à cette offre optionnelle de gestion.
L’assurance auto chez Fortuneo
A partir de 28€ par mois, vous pouvez accéder à l’assurance auto de la banque en ligne Fortuneo. Cette assurance automobile n’est pas avare en couverture car elle propose une police très compétitive qui profite même aux conducteurs les plus exigeants avec la couverture la plus complète. Choisissez parmi 3 formules avec possibilité de personnaliser votre contrat et 3 niveaux de dépassement : une assurance à la carte !
Les crédits chez Fortuneo
Initialement, Fortuneo Bank n’offrait pas de crédit, mais depuis début 2017, des prêts immobiliers sont également disponibles auprès de Fortuneo Bank.
Les prêts hypothécaires sont amortissables de manière stable et les durées de prêt sont estimées entre 7 et 25 ans. Il peut être emprunté à un taux d’intérêt de 1,62 % pendant 15 ans à compter du 12 avril 2019.
Les frais supplémentaires sont gratuits avec Fortuneo. Il n’y a pas de frais d’administration et pas d’IRA (couverture de remboursement anticipé).
Le produit est flexible et efficace, et la recherche et la souscription peuvent se faire entièrement en ligne. Vous pouvez effectuer une simulation de prêt personnalisée en ligne pour optimiser le coût et la durée de votre prêt hypothécaire.
Conclusion
En conclusion, il est prudent de dire que Fortuneo Online Bank est entièrement conforme aux politiques et services bancaires en ligne. Son évolution au fil des années montre que la banque a suivi un chemin aux côtés de banques de renom comme ING Direct et Boursorama Bank. Nous espérons que cet article vous a apporté les informations qui vous manquaient pour enfin ouvrir un compte bancaire chez Fortuneo. Si vous avez des questions ou des préoccupations concernant la banque en ligne Fortuneo, n’hésitez pas à nous contacter.